домой   контакт   поиск       войти

Шпаргалка по финмониторингу банками операций клиентов

     
 

07.10.2018

Шпаргалка по финмониторингу банками операций клиентов

Если банковские счета вашего предприятия постоянно «обнуляются», вы можете попасть в категорию рисковых клиентов. Читайте подобнее о новой методике финмониторинга для банков от НБУ.

Нацбанк распространил «шпаргалку» для коммерческих банков по мониторингу операций клиентов на 2019 год. Речь идет о рискоориентированном подходе в выявлении «схемных» операций, в том числе с нерезидентами.

Методика выявления рисковых транзакций содержит систематизированный перечень практических примеров сомнительных операций предприятий и предпринимателей, которые должны блокироваться банками.

Основными операциями, которые подлежат блокировке (приостановке), являются незаконное выведение капитала за рубеж, незаконное снятие наличных средств, а также фиктивные транзитные операции.

Нацбанк приводит следующие индикаторы сомнительности операций («red flags»):

·      директор предприятия одновременно является его конечным бенефициаром;

·      в штате предприятия работает до трех лиц;

·      короткий период существования предприятия (до 1 года);

·      несформированный уставный капитал или минимальный размер уставного капитала;

·      предоставление прав по управлению счетом третьим лицам на основании доверенности;

·      регистрация нескольких предприятий по одному и тому же адресу или указание одинаковых номеров телефона;

·      денежные обороты в сумме нескольких миллионов гривен, при этом остаток на начало и на конец дня по счетам является минимальным или нулевым;

·      средства по счетам клиента после их зачисления в течение одного или нескольких дней транзитом перечисляются другим субъектам хозяйствования;

·      осуществление предоплаты по ВЭД-контрактам при наличии информации о том, что нерезидент не выполняет свои обязательства по другим ВЭД-контрактам;

·      частая смена руководителя и бенефициара, в особенности, на граждан непризнанных территорий;

·      закрытие банковских счетов бывшим руководителем предприятия при отсутствии у него соответствующих полномочий.

Скачать презентацию Национального банка Украины можно по ссылке.

Как банковский финансовый мониторинг фактически становится продолжением налогового контроля и что делать бизнеса? Подробно о банковских проверках (финансовом мониторинге) – на нашем семинаре в Днепре 19 октября.

kievbusinesscentre.com.ua  

 

 


Возврат к списку